生活を守る
毎月の生活費や予定外の支出に使うお金です。すぐに必要になる可能性があるため、投資に回すことを前提にしません。
毎月必要な金額を確認するSECURITIES FILE
THREE MONEY BOXES
金額より先に使う時期で分ける
すべてを預金か投資のどちらかに決めず、役割の違う3つのお金として整理します。
近く使う
引っ越し、車検、旅行、教育費など、数年以内に使う予定があるお金です。必要な時期と金額を先に並べます。
予定と使う時期を書く長く使わない
当面使う予定がないお金です。ここまで分けてから、値動きや元本割れを理解できる範囲で選択肢を確認します。
使わない期間を確認するTIME BEFORE PRODUCT
商品より先に時期を書く
- 01すぐに使う
毎月の生活費と急な支出に備えるお金
- 02数年以内に使う
予定が決まっている支出のためのお金
- 03長く使わない
値動きを受け入れられる期間があるお金
CHOOSE BY TIME
NISAとiDeCoを5問で選び分ける
預貯金を優先する選択も含め、毎月残るお金、急な支出に使う現金、使う時期、値動きへの考え方から次に確認しやすい制度を整理します。
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口座を選ぶ前に制度を知る
NISAやiDeCoは利益を保証する制度ではありません。使える時期、値動き、費用などを公式情報で確認できます。
資産形成の基本
投資を始める前に、家計管理や長期・積立・分散など資産形成の基本を確認する案内です。利益や元本が保証されるものではありません。
資産形成の基本を金融庁で詳しく見る↗に公式情報を確認NISA特設ウェブサイト
NISAの仕組みや利用する時の条件を確認できる公式案内です。口座や商品を選ぶ前に、制度全体を知るために使えます。
NISAの仕組みと条件を金融庁で詳しく見る↗に公式情報を確認iDeCoの特徴と注意点
iDeCoの仕組みや税制上の扱い、原則60歳まで引き出せない点などを確認できます。使う時期を先に考えるための案内です。
iDeCoの特徴と注意点をiDeCo公式サイトで詳しく見る↗に公式情報を確認QUESTIONS
よくある確認
いくらから始めればいいですか
一律の金額は決めません。生活費や近い予定を確認し、家計を崩さず続けられるかを先に見ます。始めない選択も含まれます。
NISAとiDeCoは同じですか
制度の目的やお金を使える時期が異なります。特にiDeCoは原則60歳まで引き出せないため、税制だけでなく使う時期を確認します。
元本は保証されますか
投資信託などは値動きがあり、元本を下回る可能性があります。利益を前提にせず、商品の特徴や費用を確認します。
YOUR NEXT STEP
このあとを選べます
今の数字を見る、別のテーマへ移る、必要なら条件をそろえて比較する。気になるものだけ選べます。
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